В ГД внесли законопроект о лимите в 100 000 рублей для переводов без открытия счета
29 декабря, 2023 - 06:10
Документ разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета до 100 тыс. рублей. Законопроект размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента. Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и в закон "О национальной платежной системе".
Законопроект разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации, говорится пояснительной записке. В соответствии с законом, перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена.
Это обстоятельство не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ), предписывающими при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента. При этом в случае переводов гражданами денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками ОД/ФТ, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация проводится в полном объеме.
В связи с этим законопроект вносит изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при переводе денежных средств по поручению клиента-физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тыс. до 100 тыс. рублей вносятся в закон "О национальной платежной системе".
В случае принятия документ вступит в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования. Это обусловлено необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля, указывают в кабмине.
Фото: bankiros.ru
Популярное сегодня
- Назвавшая Севастополь «дырой» участница телешоу объяснила свои слова
- Украинский беспилотник сбили в районе Симферополя
- Депутат Госдумы опубликовал список запрещенных для водителей лекарств
- Переменчивая погода сохранится в Крыму и Севастополе (прогноз на 13 мая)
- 13 мая: День Черноморского флота ВМФ России, День охранно-конвойной службы МВД РФ
- В Крыму похоронили 23-летнюю Джессику Кужную
- Где в Севастополе не будет воды 13 мая 2024? (ДОПОЛНЯЕТСЯ)
- Туристка получила травму в горах Крыма и не смогла идти дальше (фото)
- Крымчанина ждет суд за ограбление и попытку изнасилования девушки
- Минобороны: Над Крымом ночью сбили четыре ракеты и семь БПЛА
Добавить комментарий