В банке объяснили, что такое "подозрительный платеж"

Просмотров: 
3243

Первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал в интервью радио Sputnik, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным.

Антифрод-системы (от англ. anti-fraud "борьба с мошенничеством") в банках оценивают ситуацию по множеству критериев, в зависимости от размера банка их может быть от пятидесяти до полутора тысяч, пояснил эксперт.

По его словам, эти параметры в большинстве своем носят универсальный характер, но все зависит от так называемого профиля поведения пользователя.

"Например, если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку где-нибудь на другом конце мира где-нибудь в Юго-Восточной Азии, естественно, такое платежное поведение для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идет целенаправленная атака. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание", – сказал Сычев.

В таких случаях, по словам эксперта, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.

"Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию", – отметил представитель ЦБ.

Представиться по телефону сотрудником службы безопасности банка может мошенник. Поэтому ни в коем случае нельзя сообщать в телефонных разговорах никакие свои персональные данные, в том числе номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и так далее. Работники банков не запрашивают такие данные ‒ если вам предлагают их сообщить, то вы имеете дело с жуликами.

"Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка. Номер телефона можно найти на обратной стороне вашей платежной карты", – заключил Сычев.

Добавить комментарий

Plain text

  • HTML-теги не обрабатываются и показываются как обычный текст
  • Адреса страниц и электронной почты автоматически преобразуются в ссылки.
  • Строки и абзацы переносятся автоматически.

Когда крымчане смогут покупать участки по льготной цене

Программа, по которой крымчане получат возможность приобрести земельные участки для строительства индивидуальных домов по льготной цене, еще не начала работать.

Об этом на пресс-конференции в международном мультимедийном пресс-центре МИА "Россия сегодня" заявила замминистра жилищной политики и госстройнадзора РК Нина Галбен, передает РИА Новости Крым.

Реализация земли планировалась в рамках программы по поддержке ИЖС в Крыму. По условиям программы, крымчане получали возможность приобрести земли за 25% ее кадастровой стоимости. Предполагалось, что к земельным участкам будут проведены дороги и коммуникации, также в непосредственной близости планировалось возведение социальных объектов: детских садов, школ и медучреждений.

"На данном этапе ведется подготовка нормативно-правовых документов. Как только этот этап будет завершен, министерство сообщит об этом на сайте и через СМИ", - сказала Галбен.

Курировать реализацию программы также будет министерство жилищной политики и госстройнадзора РК, уточнила она.

Ранее горсовет Симферополя утвердил изменения, согласно которым собственники расположенных на муниципальной земле строений получили право приобрести эти земельные участки со значительной скидкой.

ВКонтакте

Самое читаемое