В банке объяснили, что такое "подозрительный платеж"

3 апреля, 2021 - 09:27

Первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал в интервью радио Sputnik, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным.

Антифрод-системы (от англ. anti-fraud "борьба с мошенничеством") в банках оценивают ситуацию по множеству критериев, в зависимости от размера банка их может быть от пятидесяти до полутора тысяч, пояснил эксперт.

По его словам, эти параметры в большинстве своем носят универсальный характер, но все зависит от так называемого профиля поведения пользователя.

"Например, если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку где-нибудь на другом конце мира где-нибудь в Юго-Восточной Азии, естественно, такое платежное поведение для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идет целенаправленная атака. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание", – сказал Сычев.

В таких случаях, по словам эксперта, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.

"Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию", – отметил представитель ЦБ.

Представиться по телефону сотрудником службы безопасности банка может мошенник. Поэтому ни в коем случае нельзя сообщать в телефонных разговорах никакие свои персональные данные, в том числе номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и так далее. Работники банков не запрашивают такие данные ‒ если вам предлагают их сообщить, то вы имеете дело с жуликами.

"Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка. Номер телефона можно найти на обратной стороне вашей платежной карты", – заключил Сычев.

Получайте новости быстрее всех Подписывайтесь на нас

Добавить комментарий

Воздух в Крыму прогреется до +37 градусов (прогноз погоды на 13 июля)

В воскресенье, 13 июля, зона малоподвижного атмосферного фронта обусловит днем в отдельных районах полуострова локальные грозовые дожди, сообщает Крымский гидрометцентр.

Ветер северо-западный умеренный. Ночью температура воздуха составит 18-23 градуса, днём — 32-37 градусов, в горах — 25-30 градусов.

В Севастополе 13 июля ожидается переменная облачность. Без осадков. Ночью ветер будет дуть с севера со скоростью 3-8 м/с, днём — с северо-запада со скоростью 5-10 м/с, во второй половине дня — 10-15 м/с. Ночью температура воздуха составит 20-22 градуса, а днём — 30-32.

В Симферополе сегодня ожидается переменная облачность без осадков. Ветер будет дуть с северо-запада со скоростью 5-10 м/с ночью и 7-12 м/с днём. Температура воздуха ночью составит 19-21 градус, днём — 33-35 градусов.

В понедельник осадки прекратятся, температура воздуха существенно не изменится.