В банке объяснили, что такое "подозрительный платеж"

3 апреля, 2021 - 09:27

Первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал в интервью радио Sputnik, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным.

Антифрод-системы (от англ. anti-fraud "борьба с мошенничеством") в банках оценивают ситуацию по множеству критериев, в зависимости от размера банка их может быть от пятидесяти до полутора тысяч, пояснил эксперт.

По его словам, эти параметры в большинстве своем носят универсальный характер, но все зависит от так называемого профиля поведения пользователя.

"Например, если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку где-нибудь на другом конце мира где-нибудь в Юго-Восточной Азии, естественно, такое платежное поведение для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идет целенаправленная атака. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание", – сказал Сычев.

В таких случаях, по словам эксперта, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.

"Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию", – отметил представитель ЦБ.

Представиться по телефону сотрудником службы безопасности банка может мошенник. Поэтому ни в коем случае нельзя сообщать в телефонных разговорах никакие свои персональные данные, в том числе номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и так далее. Работники банков не запрашивают такие данные ‒ если вам предлагают их сообщить, то вы имеете дело с жуликами.

"Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка. Номер телефона можно найти на обратной стороне вашей платежной карты", – заключил Сычев.

Получайте новости быстрее всех Подписывайтесь на нас

Добавить комментарий

МЧС Севастополя показало кадры обезвреживания украинского беспилотника в СТ на Фиоленте

Как мы сообщали, ночью и утром 28 января силы ПВО и Черноморского флота отразили две атаки ВСУ, сбив в общей сложности 10 беспилотников.

После утренней атаки врага в одном из садоводческих товариществ на мысе Фиолент в Севастополе был обнаружен упавший БПЛА. Современное средство поражения совместно обезвредили специалисты МЧС России и ОМОН «Беркут-С».

Пресс-служба ГУ МЧС России показала кадры обезвреживания украинского беспилотника в этом СТ, отметив, что операция прошла в штатном режиме.

«Часть работ выполнялась дистанционным методом с использованием специализированных робототехнических средств. Жители окрестных домовладений на время мероприятий убыли на безопасное расстояние, территорию оцепили правоохранители. Ущерба населению и инфраструктуре не нанесено», — сообщили в городском чрезвычайном ведомстве.

Всего в работах задействовались 50 человек и 13 единиц техники, в том числе от МЧС России 12 сотрудников и четыре автомобиля.

Видео ГУ МЧС России по Севастополю.